Repérer une commande frauduleuse avant d’expédier

Une commande frauduleuse ressemble souvent, à première vue, à une commande tout à fait ordinaire : le paiement est accepté par la banque, l’adresse semble correcte, le montant n’a rien d’extravagant. C’est justement pour cela qu’elle passe parfois inaperçue jusqu’au moment où le client légitime, celui dont la carte a réellement été utilisée, découvre le prélèvement sur son relevé et le conteste auprès de sa banque.

Les signes qui doivent attirer l’attention

Aucun indice pris isolément ne prouve une fraude, mais leur accumulation doit alerter la personne qui prépare les commandes. Une adresse de livraison très différente du pays de la carte utilisée, une commande passée en pleine nuit, un compte client créé le jour même de l’achat, ou une demande de livraison la plus rapide possible, quel qu’en soit le prix, comptent parmi les signaux les plus classiques rencontrés sur une boutique.

Le montant de la commande compte également : un premier achat nettement plus élevé que la moyenne habituelle de votre boutique mérite un regard avant l’expédition, surtout s’il porte sur des produits faciles à revendre rapidement une fois reçus.

Ce que vous pouvez vérifier simplement

• Comparer l’adresse de facturation associée à la carte et l’adresse de livraison indiquée pour la commande.
• Regarder si le paiement a été validé par 3D Secure, ce qui réduit fortement le risque de fraude.
• Chercher si l’adresse e‑mail ou le numéro de téléphone du client existent déjà sur une commande passée sans le moindre problème.
• Appeler ou écrire directement au client pour confirmer la commande avant expédition, dès qu’un doute sérieux subsiste.

Un doute qui coûte un appel téléphonique vaut toujours mieux qu’une certitude qui coûte un colis.

Ce qu’il ne faut pas faire

Refuser systématiquement toute commande qui sort un peu de l’ordinaire ferait perdre de vrais clients pressés, en déplacement, ou simplement plus généreux qu’à l’habitude. L’objectif n’est pas de soupçonner tout le monde, mais de mettre en place un contrôle simple et rapide sur les commandes qui cumulent plusieurs signaux à la fois, avant l’emballage plutôt qu’après, quand il est déjà trop tard pour agir.

Je mets en place ces vérifications avec les commerçants que j’accompagne sur les paiements de votre boutique, en réglant des alertes qui signalent les commandes à regarder de plus près, sans ralentir ni compliquer le traitement de toutes les autres.

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